Wirtschaft
Wir verwenden Cookies und Analysetools, um die Nutzerfreundlichkeit der Internetseite zu verbessern und passende Werbung von watson und unseren Werbepartnern anzuzeigen. Weitere Infos findest Du in unserer Datenschutzerklärung.

Globaler Geldwäsche-Skandal: Banken geben sich bedeckt



epa08686199 (FILE) - An exterior view of the entrance of the Deutsche Bank corporate headquarters  building on a foggy day in Frankfurt am Main, Germany, 21 February 2018 (reissued 21 September 2020). Leaked documents from the US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) revealed suspicious transactions of several multinational banks that point to alleged money laundering. The leak was published by the International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ).  EPA/MAURITZ ANTIN *** Local Caption *** 54141719

Was unternehmen Banken gegen Geldwäsche? Laut neuesten Bericht nicht genug. Bild: keystone

Im weltweiten Kampf gegen Geldwäsche gibt es laut Recherchen eines internationalen Journalistennetzwerks nach wie vor erhebliche Defizite. Auch Namen von Schweizer Banken kommen in den ausgewerteten Daten vor.

Informationen aus einem Datenleck des US-Finanzministeriums offenbaren nach Angaben der beteiligten Medien, dass Banken aus aller Welt über Jahre hinweg Geschäfte mit hochriskanten Kunden abgewickelt haben. Die Institute hätten trotz strenger Regularien mutmassliche Kriminelle als Kunden akzeptiert und für diese Überweisungen in Milliardenhöhe ausgeführt.

An der Recherche haben sich Hunderte Journalisten aus knapp 90 Ländern beteiligt, welche nun unter dem Namen «Fincen-Files» veröffentlicht wurde. Bei den Dokumenten handelt es sich um rund 2'100 Geldwäscherei-Verdachtsmeldungen von US-Banken, hauptsächlich aus den Jahren 2008 bis 2017, wie etwa der «Tages-Anzeiger» schreibt. Darin melden die Geldhäuser der US-Meldestelle Fincen Transaktionen.

Das so genannte International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) - das auch für die Veröffentlichung der «Panama Papers» verantwortlich war - nennt global tätige Grossbanken, die trotz Bussen wegen Geldwäscherei weiterhin Milliardenbeträge undurchsichtiger Herkunft verschoben hätten: JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank, und Bank of New York Mellon.

Bezug zur Schweiz

Grossbanken hätten mutmassliche Kriminelle, Mafiosi, Millionenbetrüger und sanktionierte Oligarchen als Kunden akzeptiert und für diese Überweisungen ausgeführt. Gemeldet hätten sie diese Vorgänge oft nur zögerlich und zum Teil mit jahrelanger Verspätung, ist auf der ICIJ-Internetseite zu lesen. Die Gesamtsumme der Transaktionen liegt demnach bei etwa zwei Billionen US-Dollar.

In den Datenbanken des Netzwerks finden sich auch Angaben zu Schweizer Kreditinstituten: 2'051 Transaktionen sollen die Schweiz betreffen. Es seien im Zusammenhang mit Schweizer Banken rund 3.7 Milliarden Dollar erhalten und rund 4.2 Milliarden als Geldabgänge verbucht worden.

Der «Tages-Anzeiger» schreibt von mehreren Hundert Verdachtsmeldungen mit Bezug zur Schweiz. Die Amerikaner hätten zahlreiche Dollar-Transaktionen gemeldet, welche hiesige Banken zwingend über ihre US-Bank abwickeln müssen. Ausserdem hätten die Amerikaner auch Geldgeschäfte von Schweizer Firmen gemeldet.

In den Details zu verdächtigen Geldtransaktionen werden Banken wie die Credit Suisse, die UBS, Bank Vontobel, Raiffeisen, Pictet, Julius Bär, Bank Sarasin und die Zürcher Kantonalbank aufgeführt. Zudem finden zahlreiche in der Schweiz ansässige Auslandsbanken in den «Files» Erwähnung.

Kein Beweis für kriminelles Verhalten

Es ist unklar, ob es sich bei den Transaktionen immer um kriminelle Gelder handelt. US-Banken würden pro Jahr weit über 2 Millionen solcher Fälle melden, schreibt der «Tages-Anzeiger» weiter. Oft würden sie verdächtige Fälle melden, bei denen sie wegen des Bankgeheimnisses aus der Schweiz oder aus anderen Drittstaaten keine Informationen erhalten. Zudem sei die Hürde für Verdachtsmeldungen in den USA viel tiefer als in der Schweiz.

Die Verdachtsmeldungen widerspiegelten Bedenken von Aufpassern innerhalb der Banken, heisst es im Bericht des Journalistenkonsortiums. Sie seien aber nicht zwingend ein Beweis für kriminelles Verhalten oder anderes Fehlverhalten.

Die Deutsche Bank sprach auf Anfrage der Nachrichtenagentur dpa-AFX von einer Reihe «historischer» Themen. Soweit sie die Deutsche Bank beträfen, seien diese den Aufsichtsbehörden bekannt. Die Themen seien untersucht, und es habe Einigungen mit Behörden gegeben.

Die Schweizer Banken gingen indes nicht im Detail auf die Medienberichte ein. So hiess es etwa bei der Zürcher Kantonalbank (ZKB), das Institut kommentiere potenzielle Kundenbeziehungen nicht. Man halte aber sämtliche regulatorische Vorgaben und Compliance-Prozesse ein. Ähnlich allgemein äusserten sich auch Julius Bär, Vontobel und Raiffeisen Schweiz.

Die Credit Suisse wollte sich gar nicht zu den Berichten äussern, und die UBS verwies bei diesem Thema an die Schweizerische Bankiervereinigung (SBVg). Vom Branchenverband hiess es auf Anfrage: «Die heutige Publikation zeigt, wie wichtig die Bekämpfung von Geldwäscherei ist und dass international verbindliche Regeln und Zusammenarbeit nötig sind, um dieser Bedrohung für das Finanzsystem zu begegnen.» Die Schweiz und ihre Banken hätten keinerlei Interesse an kriminellem Geld, und um sich vor Missbrauch zu schützen, habe das Land klare und strikte Regeln und Gesetze gegen Geldwäscherei.

Vor allem internationale Banken im Fokus

An der Börse sind Bankaktien am Montag deutlich unter Druck gekommen. Der gesamte europäische Sektor zeigt sich am Montag sehr schwach. Hierzulande verlieren Julius Bär, UBS und CS gegen 14.20 Uhr jeweils 5.9 Prozent, 4.9 Prozent und 3.8 Prozent an Wert - in einem ohnehin belasteten Umfeld (SMI: -1.5%).

Insgesamt stelle diese neue Story der Branche erneut ein schlechtes Zeugnis aus, die Schweizer Banken würden aber nicht ins Zentrum der Anschuldigungen gestellt, kommentieren die ZKB-Analysten Michael Kunz und Javier Lodeiro. Auf die hiesigen Institute könnten ein paar Wochen lang negative Schlagzeilen zukommen. Man gehe aber nicht davon aus, dass diese News die eine oder andere Schweizer Bank aus der Bahn werfen könnte. (aeg/sda/awp)

DANKE FÜR DIE ♥

Da du bis hierhin gescrollt hast, gehen wir davon aus, dass dir unser journalistisches Angebot gefällt. Wie du vielleicht weisst, haben wir uns kürzlich entschieden, bei watson keine Login-Pflicht einzuführen. Auch Bezahlschranken wird es bei uns keine geben. Wir möchten möglichst keine Hürden für den Zugang zu watson schaffen, weil wir glauben, es sollten sich in einer Demokratie alle jederzeit und einfach mit Informationen versorgen können. Falls du uns dennoch mit einem kleinen Betrag unterstützen willst, dann tu das doch hier.

Würdest du gerne watson und Journalismus unterstützen?

(Du wirst zu stripe.com (umgeleitet um die Zahlung abzuschliessen)

Oder unterstütze uns mit deinem Wunschbetrag per Banküberweisung.

Nicht mehr anzeigen

So war es damals mit dem Ersten Geldautomat der Schweiz

Das könnte dich auch noch interessieren:

Abonniere unseren Newsletter

35 Kommentare
Weil wir die Kommentar-Debatten weiterhin persönlich moderieren möchten, sehen wir uns gezwungen, die Kommentarfunktion 24 Stunden nach Publikation einer Story zu schliessen. Vielen Dank für dein Verständnis!
Die beliebtesten Kommentare
Firefly
21.09.2020 16:33registriert April 2016
Dieser illegale Sumpf soll nun mal endlich trockengelegt werden. Hier geht es um hunderte von Milliarden. Wärend die Kleingeistger mit dem Finger auf die Ohnmächtigen zeigen, scheffeln die Mächtigen illegal Milliarden am Fiskus vorbei. Geld welches für Entwicklung und Internationale Hilfe fehlt.
Würde man die Mächtigen nur annähernd so gut kontrollieren wie den normalen Bürger, gäbe es dieses Problem nicht und vieles wäre getan.
Wiso tut man das nicht? Es kann doch nicht sein, dass die ganze Finanzwelt eine einzige Mafia ist? Und wenn ja, dann soll man das auch so benennen!
1758
Melden
Zum Kommentar
MartinZH
21.09.2020 16:01registriert May 2019
Von der Credit Suisse, UBS, Bank Vontobel, Raiffeisen, Pictet, Julius Bär und Bank Sarasin ist man es sich ja gewohnt... Das da aber die Zürcher Kantonalbank (ZKB) mitmischt, ist ein Skandal!
Die Bank gehört zu 100 Prozent dem Kanton Zürich. Ich fordere den Regierungsrat auf, entsprechend Stellung zu nehmen. Und der Kantonsrat soll eine PUK bestellen, um die exakten Hintergründe abzuklären. Am Ende muss der Staat (Kanton Zürich) Strafverfahren einleiten und die Verantwortlichen zur Rächenschaft ziehen. Diese Aufklärung fordere ich als Bürger und Steuerzahler und nicht als Aktionär einer Bank.
11410
Melden
Zum Kommentar
Ökonometriker
21.09.2020 16:03registriert January 2017
Nunja als Bank darf man eben auch nicht einfach Gelder von Kunden nach gutdünken blockieren. Und die verwendeten Datenbanken enthalten nur verurteilte Kriminelle - keine mutmasslichen.
Hier müsste die FATF ganz klar strengere Vorgaben machen.
538
Melden
Zum Kommentar
35

Vergiftete Böden und Kinderarbeit – was sich Schweizer Firmen im Ausland alles erlauben

Am 29. November stimmt die Schweiz über die Konzern-Initiative ab. Sie soll Schweizer Unternehmen bei Rechtsverstössen im Ausland stärker haftbar machen. Höchste Zeit also, um sich ein paar Beispiele von bis jetzt ungeahndeten Menschenrechts- und Umweltvergehen anzusehen.

Nach der Abstimmung ist vor der Abstimmung: Bereits am 29. November kann das Schweizer Stimmvolk erneut wählen gehen. Zum Beispiel über die Konzernverantwortungsintiative. Diese fordert, dass globale Konzerne mit Sitz in der Schweiz einem zwingenden Regelwerk unterstellt sind, wenn es um die Beachtung von Menschenrechten und Umweltschutz bei ihren weltweiten Tätigkeiten geht.

Oder einfach gesagt: Schweizer Unternehmen und ihre Tochterfirmen könnten für ihre Tätigkeiten im Ausland rechtlich …

Artikel lesen
Link zum Artikel